Страховая организация «Гелиос» запустила новый продукт для защиты клиентов от мошенничества в сотрудничестве с АО «Банком Жилищного Финансирования».

Введение: новая страховая программа «Финансовая стабильность» от компании «Гелиос»

Страховая компания «Гелиос» разработала и реализовала новый страховой продукт под названием «Финансовая стабильность». Этот продукт стал доступен клиентам АО «Банк Жилищного финансирования» в рамках партнерских отношений. Основная цель данного предложения — обеспечить защиту граждан от серьезных финансовых потерь, которые могут возникнуть в случае незаконного оформления кредита или займа на их имя мошенниками.

Области покрытия и особенности страхового продукта

Продукт «Финансовая стабильность» покрывает существенные риски, связанные с использованием банковских карт, а также защищает в ситуациях, связанных с мошенническими действиями по оформлению кредитных обязательств без ведома клиента. В рамках программы предусматривается компенсация расходов, понесённых вследствие получения кредита или займа злоумышленниками, например, при использовании поддельных документов, утечке персональных данных или получении доступа к интернет-банку.

Кроме того, страховой полис включает оплату юридической поддержки, необходимой для оспаривания незаконных договоров, заключённых мошенниками. Страхование от несанкционированных операции с банковскими картами действует на территории всего мира, а покрытие по рискам незаконного оформления кредита ограничено территорией Российской Федерации. Общая сумма страхового возмещения по рискам несанкционированного оформления кредита установлена на уровне 1 миллиона рублей.

Статистика мошеннических операций и актуальность программы

По данным Банка России за первые три месяца 2026 года зарегистрировано около 496 тысяч случаев проведения мошеннических операций без согласия клиентов, что привело к утрате порядка 7,4 миллиарда рублей при переводах денежных средств. Несмотря на усилия банков по предотвращению подобных преступлений — их удалось заблокировать 16,8 миллиона попыток на сумму более 1,8 триллионов рублей — лишь порядка 5,7% похищенных средств были возвращены потерпевшим. Наиболее частыми стали преступления с использованием банковских карт — более 254 тысяч таких эпизодов.

Заместитель генерального директора по розничным продажам компании «Гелиос», Никита Нечаев, отметил, что современные схемы мошенничества становятся всё более изощрёнными. Злоумышленники используют утечки данных, поддельные документы, получают доступ к цифровым сервисам и убеждают клиентов самостоятельно переводить деньги. В связи с этим компания активно развивает партнерские программы с финансовыми учреждениями, чтобы создать эффективные меры защиты и повысить уверенность клиентов в цифровой среде.

Советы по предотвращению мошенничества

Эксперты рекомендуют соблюдать ряд правил безопасности для снижения риска стать жертвой мошенников:

• Не разглашайте никому данные своей банковской карты, такие как имя владельца, срок действия, коды безопасности с обратной стороны;
• Никогда не передавайте коды из СМС или push-уведомлений, так как сотрудники банка не запрашивают такую информацию;
• Не оставляйте карту без присмотра и не допускайте её передачи третьим лицам при оплате;
• Включите подтверждение операций с помощью PIN-кода или иных способов дополнительной защиты;
• Не переходите по ссылкам из неизвестных сообщений и мессенджеров;
• Внимательно проверяйте информацию перед совершением перевода и не принимайте решений под давлением со стороны собеседника.

Значение дополнительных мер цифровой безопасности

Использование современных инструментов цифровой безопасности и страховой защиты помогает уменьшить риски финансовых потерь и обеспечивает контроль над личными средствами. Внедрение таких мер способствует созданию более безопасной финансовой среды для клиентов и помогает предотвратить возможные мошеннические действия.